Según la ley de sucesiones en Florida, el patrimonio de una persona incluye todos los bienes y activos que posea al momento de su fallecimiento. Esto puede abarcar cuentas bancarias, negocios, inversiones, pólizas de seguro de vida, fondos de retiro, bienes raíces (incluida la residencia principal), así como propiedades personales como joyas, vehículos u otros activos de valor. Tras el fallecimiento, un administrador de patrimonio se encarga de supervisar la correcta distribución de esos bienes antes de cerrar el patrimonio.

En la mayoría de los casos, un testamento redactado en otro estado es legalmente válido en Florida. Sin embargo, puede requerir ajustes para cumplir con las leyes específicas de este estado. Además, si tu plan patrimonial fue creado hace varios años, es probable que no refleje cambios importantes en tu vida, como un divorcio, el nacimiento de un hijo o variaciones en tus bienes. Por eso es fundamental revisar y actualizar regularmente tus documentos con un abogado de planificación patrimonial en Florida, garantizando que tus deseos se respeten y que tus beneficiarios estén correctamente designados.

Si bien un testamento es la base de todo plan patrimonial, no es el único documento necesario. Para estar protegido también durante tu vida, es recomendable incluir:

• Un Poder notarial duradero (Durable Power of Attorney): Permite que una persona de confianza maneje tus asuntos financieros si quedas incapacitado.
• Un Designación de un representante de salud (Healthcare Surrogate o Proxy): Autoriza a alguien a tomar decisiones médicasen tu nombre.
• Un Testamento en vida (Living Will):Especifica tus preferencias sobre cuidados médicos al final de la vida.
• Un Fideicomiso revocable en vida (Revocable Living Trust): Ayuda a evitar el proceso de sucesión (probate) y facilita la transferencia de bienes a tus herederos.

Estas herramientas aseguran que tus deseos sean respetados tanto en vida como después de tu fallecimiento.

El mejor momento para iniciar tu planificación patrimonial es ahora. La vida es impredecible, y contar con un plan te da control y tranquilidad. Empezar temprano evita complicaciones futuras, protege a tus seres queridos y asegura tu legado. Incluso si eres joven o estás comenzando tu carrera o familia, un plan patrimonial básico puede ofrecer una protección legal y financiera valiosa desde el primer día.

No, un fideicomiso en vida no reducirá tu carga de impuestos sobre la renta. Sus principales beneficios están en otros aspectos: permite que tu patrimonio evite el proceso de probate, y en algunos casos puede ayudar a reducir o eliminar impuestos sucesorios a nivel estatal o federal. Aunque no afecta tus obligaciones anuales de impuestos sobre la renta, un fideicomiso en vida sigue siendo una herramienta poderosa dentro de la planificación patrimonial. Ofrece flexibilidad, privacidad y una transferencia de bienes más sencilla para tus herederos.